人工智能模型風(fēng)險(xiǎn)管理措施分為逐步遞增的三個級別。

a)第一級，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未在任何業(yè)務(wù)建立模型分級方法/流程，僅根據(jù)臨時需求或基于個人經(jīng) 驗(yàn)，對模型進(jìn)行分級。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在管理、研發(fā)、供應(yīng)、使用人工智能模型的過程中不能有效地控 制風(fēng)險(xiǎn)，僅在部分過程中根據(jù)臨時的需求執(zhí)行了相關(guān)工作，或相關(guān)人員基于經(jīng)驗(yàn)開展活動。

b)第二級，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)務(wù)和技術(shù)層面，由不同內(nèi)設(shè)單元對管理、研發(fā)、供應(yīng)、使用人工智 能模型過程中主要的、常見的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行短期計(jì)劃和現(xiàn)場控制；建立根據(jù)模型影響的對象和影響程度，對 業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的模型進(jìn)行分級管理；分配了風(fēng)險(xiǎn)管理資源，明確了必要的責(zé)任；模型進(jìn)行分級標(biāo)識和管理； 現(xiàn)有的風(fēng)險(xiǎn)控制措施執(zhí)行情況有記錄能查。

c)第三級，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)明確模型分級原則、方法和操作要求，在企業(yè)級對人工智能模型風(fēng)險(xiǎn)管 理進(jìn)行全面規(guī)劃、計(jì)劃、管控、審計(jì)，建立了覆蓋全業(yè)務(wù)領(lǐng)域、全工作流程、全參與角色的企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體 系；對不同級別的模型建立相應(yīng)的安全管理要求和管理措施；對標(biāo)準(zhǔn)體系實(shí)施有全面和完整的記錄，對 執(zhí)行的效果有評估和審計(jì)，對發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了有效的問題分析，并與績效考核掛鉤。

附件：中國銀行業(yè)協(xié)會團(tuán)體技術(shù)報(bào)告《人工智能模型風(fēng)險(xiǎn)管理框架》